Danh mục đầu tư là gì?
Danh mục đầu tư là một tập hợp các tài sản tài chính do nhà đầu tư sở hữu, có thể bao gồm trái phiếu, cổ phiếu, tiền tệ, tiền mặt và các khoản tương đương tiền mặt, và hàng hóa. Ngoài ra, nó đề cập đến một nhóm các khoản đầu tư mà nhà đầu tư sử dụng để kiếm lợi nhuận trong khi đảm bảo rằng vốn hoặc tài sản được bảo toàn.
Các thành phần của danh mục đầu tư
Các tài sản được đưa vào danh mục đầu tư được gọi là các loại tài sản. Nhà đầu tư hoặc cố vấn tài chính cần đảm bảo rằng có sự kết hợp tốt các tài sản để duy trì sự cân bằng, giúp thúc đẩy tăng trưởng vốn với rủi ro được giới hạn hoặc kiểm soát. Danh mục đầu tư có thể bao gồm những nội dung sau:
Cổ phiếu
Cổ phiếu là thành phần phổ biến nhất của danh mục đầu tư. Chúng đề cập đến một phần hoặc cổ phần của một công ty. Điều đó có nghĩa là chủ sở hữu của các cổ phiếu là một phần chủ sở hữu của công ty. Quy mô của cổ phần sở hữu phụ thuộc vào số lượng cổ phiếu mà anh ta sở hữu.
Cổ phiếu là một nguồn thu nhập vì khi một công ty tạo ra lợi nhuận, công ty sẽ chia một phần lợi nhuận thông qua cổ tức cho các cổ đông của mình. Ngoài ra, khi mua cổ phiếu, chúng cũng có thể được bán với giá cao hơn, tùy thuộc vào hiệu suất của công ty.
Trái phiếu
Khi một nhà đầu tư mua trái phiếu, họ đang cho bên phát hành trái phiếu vay tiền, chẳng hạn như chính phủ, một công ty hoặc một cơ quan. Trái phiếu có ngày đáo hạn, nghĩa là ngày số tiền gốc được sử dụng để mua trái phiếu sẽ được hoàn trả cùng với lãi suất. So với cổ phiếu, trái phiếu không gây ra nhiều rủi ro, nhưng mang lại phần thưởng tiềm năng thấp hơn.
Đầu tư thay thế
Các khoản đầu tư thay thế cũng có thể được đưa vào danh mục đầu tư. Chúng có thể là tài sản có giá trị có thể tăng và nhân lên, chẳng hạn như vàng, dầu và bất động sản. Các khoản đầu tư thay thế thường ít được giao dịch rộng rãi hơn các khoản đầu tư truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu.
Các loại danh mục đầu tư
Danh mục đầu tư có nhiều loại khác nhau, tùy thuộc vào chiến lược đầu tư của chúng.
Danh mục đầu tư tăng trưởng
Ngay từ tên gọi, mục tiêu của danh mục đầu tư tăng trưởng là thúc đẩy tăng trưởng bằng cách chấp nhận rủi ro lớn hơn, bao gồm đầu tư vào các ngành đang phát triển. Các danh mục đầu tư tập trung vào đầu tư tăng trưởng thường mang lại cả phần thưởng tiềm năng cao hơn và rủi ro tiềm năng cao hơn đồng thời. Đầu tư tăng trưởng thường liên quan đến các khoản đầu tư vào các công ty trẻ hơn có nhiều tiềm năng tăng trưởng hơn so với các công ty lớn hơn, đã thành danh.
Danh mục đầu tư thu nhập
Nói chung, danh mục đầu tư thu nhập tập trung nhiều hơn vào việc đảm bảo thu nhập thường xuyên từ các khoản đầu tư thay vì tập trung vào các khoản tăng vốn tiềm năng. Một ví dụ là mua cổ phiếu dựa trên cổ tức của cổ phiếu thay vì dựa trên lịch sử tăng giá cổ phiếu.
Danh mục đầu tư giá trị
Đối với danh mục đầu tư giá trị, nhà đầu tư tận dụng lợi thế mua tài sản giá rẻ theo định giá. Chúng đặc biệt hữu ích trong thời kỳ kinh tế khó khăn khi nhiều doanh nghiệp và khoản đầu tư phải vật lộn để tồn tại và duy trì hoạt động. Sau đó, các nhà đầu tư tìm kiếm các công ty có tiềm năng sinh lời nhưng hiện đang được định giá thấp hơn giá trị thị trường hợp lý mà phân tích cho là của họ. Tóm lại, đầu tư giá trị tập trung vào việc tìm kiếm các món hời trên thị trường.
Các bước xây dựng danh mục đầu tư
Để tạo ra một danh mục đầu tư tốt, nhà đầu tư hoặc nhà quản lý tài chính nên lưu ý các bước sau.
Xác định mục tiêu của danh mục đầu tư
Các nhà đầu tư nên trả lời câu hỏi danh mục đầu tư dùng để làm gì để có định hướng về những khoản đầu tư cần thực hiện.
Giảm thiểu chi phí giao dịch
Một số nhà đầu tư thích liên tục mua rồi bán cổ phiếu trong thời gian rất ngắn. Họ cần nhớ rằng điều này làm tăng chi phí giao dịch. Ngoài ra, một số khoản đầu tư chỉ mất thời gian trước khi có lãi.
Không tập trung quá nhiều vào một tài sản
Giá mua tài sản càng cao thì điểm hòa vốn cần đạt được càng cao. Vì vậy, giá tài sản càng thấp thì lợi nhuận có thể đạt được càng cao.
Không bao giờ dựa vào một khoản đầu tư duy nhất
Như câu ngạn ngữ đã nói, "Đừng bỏ hết trứng vào một giỏ". Chìa khóa để có một danh mục đầu tư thành công là đa dạng hóa các khoản đầu tư. Khi một số khoản đầu tư đang suy giảm, những khoản đầu tư khác có thể đang tăng. Việc nắm giữ nhiều khoản đầu tư khác nhau giúp giảm rủi ro chung cho nhà đầu tư.
Liên hệ dịch vụ ủy thác đầu tư:
- Bà: Vũ Lan Hương
- Điện thoại: 024 37728369
- Email: info@ivam.vn
- Để có các thông tin chi tiết, chúng tôi kính mong quý nhà đầu tư đến thăm và làm việc trực tiếp với Bộ phận Quản lý danh mục tại: Tầng 7, số 2A Đại Cồ Việt, phường Lê Đại hành, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội.